Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un término extranjero, proviene del italiano "RISQUE", que significa peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo ya no es simplemente un destino, sino que se ha convertido más en una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre Gestión de riesgos que el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera, pero en realidad son eventos cíclicos.
Como plataforma de proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, la gestión de riesgos es uno de sus elementos centrales. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la conciliación de operaciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
A través de entrevistas con los responsables de gestión de riesgos de varias plataformas de comercio, se considera comúnmente en la industria que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el colapso de FCoin y robos en intercambios. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversidad de riesgos
El mayor y más difícil riesgo al que se enfrenta el mercado de criptomonedas es el riesgo sistémico derivado de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Y lo que los participantes del mercado pueden controlar es el riesgo no sistemático, que incluye:
Riesgo técnico: implica la seguridad y la estabilidad del sistema
Riesgo operativo: provocado por decisiones inapropiadas
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados a un precio razonable de manera oportuna.
Riesgo de confianza: imposibilidad de ejecutar operaciones de retiro, transferencia, etc. a tiempo.
Riesgo moral: dañar los intereses de los inversores para maximizar el propio beneficio.
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma de intercambio y necesita prestar atención a varios indicadores de riesgo, como la liquidez, las conductas de arbitraje, las anomalías de cuentas, etc., y mantener un estrecho contacto con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos sin duda tendrá un cierto impacto en la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, tanto a nivel físico, como a nivel de sistema o de gobernanza, existen deficiencias evidentes.
Sin duda, si la industria del blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas que son el núcleo de la industria deben resolver adecuadamente el problema de la "Gestión de riesgos".
Seguridad de activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
Según los datos, el valor total de los activos robados de plataformas de dinero digital en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado muchos años desde los importantes incidentes de seguridad, el fenómeno de que el dinero digital "desaparezca de la nada" sigue ocurriendo y el problema de la garantía de seguridad de los activos digitales sigue siendo el foco de atención en la industria.
Para ello, algunas plataformas de comercio han tomado las siguientes medidas:
Establecer un sistema de auditoría financiera rigurosa y monitoreo en tiempo real con alertas.
Aumentar la seguridad mediante la separación de billeteras frías y calientes y el uso de billeteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios
Establecer un fondo de protección del usuario
Al mismo tiempo, algunas plataformas también se centran en la conciliación en tiempo real y por lotes, realizando un seguimiento, juicio y rastreo en tiempo real de las direcciones de blockchain, y designando atención al cliente profesional y expertos en gestión de riesgos para analizar el riesgo de activos de los usuarios, fortaleciendo la educación de los usuarios relacionada con la gestión de riesgos.
El almacenamiento en custodia se considera un método importante para garantizar la seguridad de los activos y es un paso clave en la transición de las finanzas tradicionales a la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados pueden mejorar eficazmente el nivel de seguridad del almacenamiento de activos digitales.
Además de las medidas externas, el riesgo moral interno de la plataforma también es un punto clave que debe ser atendido. Algunos en la industria sugieren que la plataforma podría optar por ser lo más transparente posible, invitando a colegas a supervisar conjuntamente, para reducir la posibilidad de que los activos de los clientes sean malversados.
Cumplimiento y gestión de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, que las plataformas de dinero digital abracen activamente la regulación y operen de manera conforme se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las principales plataformas de dinero digital en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos y cumplimiento que abarca lo previo, lo durante y lo posterior.
Algunas prácticas de las plataformas incluyen:
Establecer un sistema estandarizado de KYC/AML de prevención de lavado de dinero, establecer principios estrictos para la apertura de cuentas y estándares de revisión previa.
Obtener la licencia correspondiente y aceptar la supervisión de las autoridades reguladoras
A través de operaciones distribuidas para diversificar la Gestión de riesgos, como solicitar licencias en múltiples países y regiones, establecer canales de comercio de divisas.
Colaborar con empresas de cumplimiento como AML/KYC y empresas de consultoría relacionadas a nivel mundial
Establecer un departamento de cumplimiento especializado, responsable de la revisión de cumplimiento de las diversas líneas de productos y líneas de negocio internas, proporcionando directrices para la gestión de riesgos.
El departamento de control interno legal proporciona asesoramiento legal profesional para evitar riesgos legales
Control técnico de riesgos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Para las plataformas de comercio, los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varias plataformas de comercio de divisas digitales conocidas han sufrido ataques DDoS en el mismo período, lo que ha causado problemas de inactividad temporal.
Para construir una sólida línea de defensa técnica, cada plataforma ha tomado diferentes medidas:
Implementar un monitoreo cuantitativo del riesgo de mercado en cada negocio y una cobertura automática de estrategias.
Establecer un sistema de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos personales y gestión de riesgos técnicos según los requisitos de las instituciones autorizadas.
Contratar a una empresa externa líder a nivel mundial para consultoría de auditoría de TI
Lanzar un sistema de seguridad de gestión de riesgos basado en grandes datos de la industria blockchain, logrando monitoreo de riesgos en múltiples dimensiones en tiempo real.
Construir un sistema de gestión de riesgos completo, basado en el análisis de datos para construir cálculos de datos en tiempo real y utilizar modelos de aprendizaje automático en línea para la detección inteligente.
Gestión de riesgos internos: un aspecto importante que no se debe ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la seguridad dentro de las empresas de blockchain es más importante que la externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad a menudo están relacionados con la colusión interna y externa o la infiltración a largo plazo de hackers.
Las plataformas suelen enfatizar los siguientes puntos en cuanto al control interno:
Normalización de procesos
División clara de responsabilidades
Gestión de riesgos
Auditorías periódicas
Algunas plataformas también han adoptado prácticas distintivas:
Aislar adecuadamente los sistemas y permisos, implementando la gestión mínima de permisos de información.
Establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco de manejo de eventos de seguridad
Realizar capacitaciones relacionadas con la Gestión de riesgos para los empleados de manera irregular.
Realizar "operaciones encubiertas de phishing" internas, como enviar correos electrónicos de phishing simulados, y establecer un mecanismo de alerta para los empleados que descuidan la gestión de riesgos.
Implementar el "modelo de cero confianza", verificando y confiando en cada paso de la operación.
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en el mercado financiero tradicional. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera con creces la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y el flujo de fondos en los pagos de blockchain están integrados, lo que otorga una mayor anonimato, y una vez que los fondos se transfieren, es muy difícil recuperarlos.
Por lo tanto, la gestión de riesgos en la industria blockchain puede aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales y el ámbito de Internet:
Aprender sobre el sistema de crédito relativamente maduro en el campo de las finanzas tradicionales
Tomar como referencia el método utilizado por la industria de Internet que convierte el comportamiento del usuario en registros de crédito mediante el uso de grandes datos.
Explorar cómo extraer eficazmente información en cadena y convertirla en indicadores de decisiones de Gestión de riesgos
Considerar separar las transacciones de los activos, con diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia de los activos.
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en gestión de riesgos. Los estudios muestran que los equipos de seguridad de los intercambios de dinero digital representan en promedio el 13% del total de personal y gastan un promedio del 17% del presupuesto para garantizar el funcionamiento seguro del intercambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de estas plataformas, es evidente que se necesita invertir más capital, atraer a más talentos de gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, "La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitan invertir, y es posible que se pierdan más oportunidades de negocio, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de los activos existentes. Las empresas que valoran su reputación y sus intereses a largo plazo, naturalmente, prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes."
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P2ENotWorking
· 07-05 05:48
El control de riesgos es un elemento esencial para la supervivencia
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DefiOldTrickster
· 07-03 22:36
El control de riesgos primero es el camino correcto
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PuzzledScholar
· 07-03 04:43
El camino grande debe tener baches.
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AirdropSkeptic
· 07-02 07:28
La historia siempre se repite.
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GasFeeBeggar
· 07-02 07:26
El control de riesgos no es estricto, la moneda es difícil de aumentar.
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ChainPoet
· 07-02 07:15
La gestión de riesgos no es más que un paraguas de protección
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LazyDevMiner
· 07-02 07:08
Programador diario, a veces minería, jugando a no hacer nada, se considera un experto técnico. A largo plazo, tiene una buena opinión sobre la tecnología de cadena de bloques, y espera profundizar en el desarrollo de la capa base de la cadena de bloques.
Análisis completo del control de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales: el camino del equilibrio entre seguridad y desarrollo
Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un término extranjero, proviene del italiano "RISQUE", que significa peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo ya no es simplemente un destino, sino que se ha convertido más en una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre Gestión de riesgos que el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera, pero en realidad son eventos cíclicos.
Como plataforma de proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, la gestión de riesgos es uno de sus elementos centrales. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la conciliación de operaciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
A través de entrevistas con los responsables de gestión de riesgos de varias plataformas de comercio, se considera comúnmente en la industria que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el colapso de FCoin y robos en intercambios. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversidad de riesgos
El mayor y más difícil riesgo al que se enfrenta el mercado de criptomonedas es el riesgo sistémico derivado de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Y lo que los participantes del mercado pueden controlar es el riesgo no sistemático, que incluye:
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma de intercambio y necesita prestar atención a varios indicadores de riesgo, como la liquidez, las conductas de arbitraje, las anomalías de cuentas, etc., y mantener un estrecho contacto con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos sin duda tendrá un cierto impacto en la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, tanto a nivel físico, como a nivel de sistema o de gobernanza, existen deficiencias evidentes.
Sin duda, si la industria del blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas que son el núcleo de la industria deben resolver adecuadamente el problema de la "Gestión de riesgos".
Seguridad de activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
Según los datos, el valor total de los activos robados de plataformas de dinero digital en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado muchos años desde los importantes incidentes de seguridad, el fenómeno de que el dinero digital "desaparezca de la nada" sigue ocurriendo y el problema de la garantía de seguridad de los activos digitales sigue siendo el foco de atención en la industria.
Para ello, algunas plataformas de comercio han tomado las siguientes medidas:
Al mismo tiempo, algunas plataformas también se centran en la conciliación en tiempo real y por lotes, realizando un seguimiento, juicio y rastreo en tiempo real de las direcciones de blockchain, y designando atención al cliente profesional y expertos en gestión de riesgos para analizar el riesgo de activos de los usuarios, fortaleciendo la educación de los usuarios relacionada con la gestión de riesgos.
El almacenamiento en custodia se considera un método importante para garantizar la seguridad de los activos y es un paso clave en la transición de las finanzas tradicionales a la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados pueden mejorar eficazmente el nivel de seguridad del almacenamiento de activos digitales.
Además de las medidas externas, el riesgo moral interno de la plataforma también es un punto clave que debe ser atendido. Algunos en la industria sugieren que la plataforma podría optar por ser lo más transparente posible, invitando a colegas a supervisar conjuntamente, para reducir la posibilidad de que los activos de los clientes sean malversados.
Cumplimiento y gestión de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, que las plataformas de dinero digital abracen activamente la regulación y operen de manera conforme se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las principales plataformas de dinero digital en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos y cumplimiento que abarca lo previo, lo durante y lo posterior.
Algunas prácticas de las plataformas incluyen:
Control técnico de riesgos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Para las plataformas de comercio, los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varias plataformas de comercio de divisas digitales conocidas han sufrido ataques DDoS en el mismo período, lo que ha causado problemas de inactividad temporal.
Para construir una sólida línea de defensa técnica, cada plataforma ha tomado diferentes medidas:
Gestión de riesgos internos: un aspecto importante que no se debe ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la seguridad dentro de las empresas de blockchain es más importante que la externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad a menudo están relacionados con la colusión interna y externa o la infiltración a largo plazo de hackers.
Las plataformas suelen enfatizar los siguientes puntos en cuanto al control interno:
Algunas plataformas también han adoptado prácticas distintivas:
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en el mercado financiero tradicional. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera con creces la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y el flujo de fondos en los pagos de blockchain están integrados, lo que otorga una mayor anonimato, y una vez que los fondos se transfieren, es muy difícil recuperarlos.
Por lo tanto, la gestión de riesgos en la industria blockchain puede aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales y el ámbito de Internet:
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en gestión de riesgos. Los estudios muestran que los equipos de seguridad de los intercambios de dinero digital representan en promedio el 13% del total de personal y gastan un promedio del 17% del presupuesto para garantizar el funcionamiento seguro del intercambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de estas plataformas, es evidente que se necesita invertir más capital, atraer a más talentos de gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, "La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitan invertir, y es posible que se pierdan más oportunidades de negocio, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de los activos existentes. Las empresas que valoran su reputación y sus intereses a largo plazo, naturalmente, prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes."
Operar esto es realmente problemático.