No importa cuánto ganes en el mercado de Activos Cripto, si no puedes transferir tus fondos a fiat de manera segura, todos los esfuerzos serán en vano.
En los últimos años, hemos sido testigos de demasiados casos trágicos debido a cuentas congeladas y tarjetas bancarias bloqueadas: un inversionista que conozco vio crecer su patrimonio diez veces durante el reciente mercado alcista, pero no pudo retirar sus fondos debido a que su tarjeta fue congelada, y el banco, bajo el pretexto de "ayudar en la investigación", no ha podido recuperar ni un centavo después de tres meses.
Es importante tener en cuenta que no está involucrado en actividades ilegales ni en el lavado de dinero, y el problema radica en el método de retiro.
Las trampas que la mayoría de los inversores tienden a pisar incluyen: - Al comprar moneda a través de operaciones extrabursátiles, se entra en contacto accidentalmente con una cadena de financiación ilegal. - La transferencia de grandes sumas de dinero es inmediatamente retirada, siendo identificada por el sistema como una transacción sospechosa. - Utilizar la tarjeta bancaria principal para transacciones de Activos Cripto, una vez congelada afecta la vida diaria.
Cinco principios para evitar estos riesgos:
1. Elegir un intercambio conocido: Utilice únicamente plataformas de intercambio grandes y reconocidas que cumplan con las regulaciones para retirar fondos, evitando operar en plataformas pequeñas o desconocidas.
2. Reducir retiros de USDT: Esta moneda estable es un objeto de monitoreo clave de control de riesgos, y se debe extraer convirtiéndola en Bitcoin o Ethereum en la medida de lo posible para reducir el riesgo.
3. Separación de la tarjeta de transacciones y la tarjeta diaria: Se sugiere obtener una tarjeta secundaria de un banco regional, específicamente para transacciones de Activos Cripto, sin mezclarla con el consumo diario.
4. No apresure la transferencia después de que los fondos lleguen: Una vez que los fondos lleguen a la tarjeta, mantén al menos 24 horas antes de realizar operaciones posteriores, para evitar activar los mecanismos de control de riesgos relacionados con "transferencias rápidas".
5. Elegir el momento adecuado para operar: Intenta realizar operaciones de fondos entre las 9:00 y las 21:00 en días laborables, evitando los picos de control de riesgo automático del sistema.
Si la tarjeta bancaria ha sido congelada, debe: - Primero, observa con calma durante unos días, puede ser solo una restricción temporal. - Preguntar al banco sobre los motivos del congelamiento y el departamento responsable - Preparar un registro de transacciones completo, comprobantes de transferencia y registros de comunicación relacionados. - Colaborar activamente con la investigación y demostrar la legalidad de sus transacciones
Muchos casos de fondos congelados no son debido a ilegalidades, sino a la incapacidad de proporcionar pruebas suficientes. Recuerda, solo las ganancias seguras en mano son verdaderos beneficios.
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No importa cuánto ganes en el mercado de Activos Cripto, si no puedes transferir tus fondos a fiat de manera segura, todos los esfuerzos serán en vano.
En los últimos años, hemos sido testigos de demasiados casos trágicos debido a cuentas congeladas y tarjetas bancarias bloqueadas: un inversionista que conozco vio crecer su patrimonio diez veces durante el reciente mercado alcista, pero no pudo retirar sus fondos debido a que su tarjeta fue congelada, y el banco, bajo el pretexto de "ayudar en la investigación", no ha podido recuperar ni un centavo después de tres meses.
Es importante tener en cuenta que no está involucrado en actividades ilegales ni en el lavado de dinero, y el problema radica en el método de retiro.
Las trampas que la mayoría de los inversores tienden a pisar incluyen:
- Al comprar moneda a través de operaciones extrabursátiles, se entra en contacto accidentalmente con una cadena de financiación ilegal.
- La transferencia de grandes sumas de dinero es inmediatamente retirada, siendo identificada por el sistema como una transacción sospechosa.
- Utilizar la tarjeta bancaria principal para transacciones de Activos Cripto, una vez congelada afecta la vida diaria.
Cinco principios para evitar estos riesgos:
1. Elegir un intercambio conocido:
Utilice únicamente plataformas de intercambio grandes y reconocidas que cumplan con las regulaciones para retirar fondos, evitando operar en plataformas pequeñas o desconocidas.
2. Reducir retiros de USDT:
Esta moneda estable es un objeto de monitoreo clave de control de riesgos, y se debe extraer convirtiéndola en Bitcoin o Ethereum en la medida de lo posible para reducir el riesgo.
3. Separación de la tarjeta de transacciones y la tarjeta diaria:
Se sugiere obtener una tarjeta secundaria de un banco regional, específicamente para transacciones de Activos Cripto, sin mezclarla con el consumo diario.
4. No apresure la transferencia después de que los fondos lleguen:
Una vez que los fondos lleguen a la tarjeta, mantén al menos 24 horas antes de realizar operaciones posteriores, para evitar activar los mecanismos de control de riesgos relacionados con "transferencias rápidas".
5. Elegir el momento adecuado para operar:
Intenta realizar operaciones de fondos entre las 9:00 y las 21:00 en días laborables, evitando los picos de control de riesgo automático del sistema.
Si la tarjeta bancaria ha sido congelada, debe:
- Primero, observa con calma durante unos días, puede ser solo una restricción temporal.
- Preguntar al banco sobre los motivos del congelamiento y el departamento responsable
- Preparar un registro de transacciones completo, comprobantes de transferencia y registros de comunicación relacionados.
- Colaborar activamente con la investigación y demostrar la legalidad de sus transacciones
Muchos casos de fondos congelados no son debido a ilegalidades, sino a la incapacidad de proporcionar pruebas suficientes. Recuerda, solo las ganancias seguras en mano son verdaderos beneficios.