Pax Dollar (USDP) là gì?

Trước sự xuất hiện của stablecoins, thế giới tài chính chủ yếu bị áp đảo bởi các loại tiền tệ fiat, chẳng hạn như đô la Mỹ, euro và yen. Các loại tiền tệ này được phát hành bởi ngân hàng trung ương và giá trị của chúng chủ yếu được xác định bởi cung và cầu trên thị trường, nhưng đặc biệt là bởi các chính sách của chính phủ như lãi suất và chính sách tiền tệ.

Việc sử dụng tiền tệ quốc gia cho các giao dịch quốc tế có thể tốn kém, chậm chạp và dưới sự kiểm soát tăng cường của chính phủ, đặc biệt là trong thời kỳ không chắc chắn về mặt kinh tế hoặc chính trị. Điều này đã dẫn đến sự phát triển của stablecoins, những đồng tiền ổn định kỹ thuật số này nhằm kết hợp những lợi ích của công nghệ blockchain với sự ổn định thấp của tiền tệ fiat, và có tiềm năng cách mạng hóa cách giao dịch được tiến hành toàn cầu.

Pax Dollar (USDP), một stablecoin được đúc bởi Paxos, là một tài sản như vậy nhằm cung cấp một phương tiện an toàn và đáng tin cậy để thực hiện giá trị trên blockchain.

Đô la Pax (USDP) đã được ra mắt lần đầu vào tháng 9 năm 2018 bởi công ty có trụ sở tại New York, Paxos, một công ty công nghệ tài chính cung cấp các giải pháp dựa trên blockchain cho tài sản kỹ thuật số. Đội ngũ Paxos do Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập Charles Cascarilla dẫn dắt và bao gồm các thành viên có lý lịch chuyên môn từ Wall Street đến Silicon Valley. Kể từ khi ra mắt, USDP đã trở nên phổ biến với người dùng tìm kiếm một phương tiện thanh toán đáng tin cậy và minh bạch trên blockchain.

Kể từ năm 2023, USDP vẫn là một stablecoin quan trọng trong hệ sinh thái tài sản số, với vốn hóa thị trường trên 1 tỷ USD và sự áp dụng ngày càng phổ biến trong cộng đồng người dùng và doanh nghiệp trên toàn cầu. Ngoài USDP, Paxos cũng đã phát hành các stablecoin khác, PAX Gold (PAXG) và Binance USD (BUSD), tương ứng được gắn với giá trị của một ounce vàng troy và đô la Mỹ.

Làm thế nào Đô la Pax hoạt động? Việc phát hành và khả năng đổi trả

Giá trị của Đô la PAX (USDP) được duy trì ở tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ thông qua cơ chế gọi là tài trợ. Điều này có nghĩa là đối với mỗi đơn vị USDP được phát hành, Paxos giữ một số lượng tương đương đô la Mỹ trong quỹ dự trữ.

Khi người dùng muốn mua Đô la PAX, anh ta/cô ấy có thể gửi đô la Mỹ vào tài khoản ngân hàng của Paxos. Sau đó, Paxos phát hành một lượng USDP tương đương vào địa chỉ ví của người dùng. Người dùng sau đó có thể sử dụng PAX để giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử và các nền tảng khác chấp nhận Đô la PAX. Mỗi đơn vị được phát hành bởi Paxos được bảo đảm bởi một số lượng tương đương đô la Mỹ trong quỹ dự trữ, đảm bảo rằng PAX luôn được bảo đảm hoàn toàn. Lượng PAX lưu hành và lượng đô la Mỹ được giữ trong quỹ dự trữ đều được hiển thị trong các báo cáo chứng nhận hàng ngày mà Paxos phát hành.

Khi người dùng muốn đổi PAX Dollars của họ thành đô la Mỹ, họ có thể gửi USDP trở lại Paxos, và Paxos sẽ gửi một số tiền tương đương đô la Mỹ vào tài khoản ngân hàng của người dùng. Quá trình này được biết đến là đổi lại. Người dùng phải hoàn thành thành công các yêu cầu KYC (Biết Khách Hàng Của Bạn) và AML (Chống Rửa Tiền) của các cơ quan quản lý để đổi PAX Dollars. Người dùng có thể sử dụng nền tảng Paxos để gửi yêu cầu đổi lại sau khi các kiểm tra này hoàn tất.

Với sự sẵn có và linh hoạt cao hơn đáng kể so với hệ thống ngân hàng truyền thống, bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu cũng có thể gửi và nhận tài sản giá trị ổn định theo đô la Mỹ bằng cách sử dụng Pax Dollar (USDP). Hơn nữa, Paxos cho phép khả năng chuyển tài sản qua biên giới mà không cần yêu cầu phân biệt, gần như ngay lập tức.

Dưới đây là ba lợi ích của việc sử dụng Đô la Pax, tổng hợp lại những điều trên.

1. Quy định:Paxos được quy định bởi Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS). Điều này có nghĩa là Paxos phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt liên quan đến sự ổn định tài chính, bảo vệ người tiêu dùng và chống rửa tiền (AML). Quy định này cung cấp cho người dùng một mức độ tin cậy cao hơn.
2. Minh bạch: Paxos công bố hàng ngày các bản chứng nhận về các ký quỹ hỗ trợ Đô la Pax. Điều này cung cấp cho người dùng hiểu rõ về số lượng PAX đang lưu thông và số lượng đô la Mỹ được giữ để bảo đảm cho những PAX đó. Sự minh bạch này giúp duy trì sự tin tưởng của người dùng giữ và giao dịch với Đô la Pax.
3. Sẵn có:Pax Dollar có sẵn trên nhiều sàn giao dịch và nền tảng tiền điện tử, giúp người dùng dễ dàng mua bán PAX. Sự sẵn có này giúp tăng tính thanh khoản và làm cho việc giao dịch trong Pax Dollar dễ dàng hơn cho người dùng.

Đô la Pax (USDP) Minh bạch

Nguồn: Sự minh bạch Đô la Pax (USDP) - Paxos

Đồng tiền ổn định Paxos USD (USDP) được đảm bảo đầy đủ bằng đô la Mỹ được giữ dự trữ, được kiểm toán định kỳ và xác minh bởi các kiểm toán viên bên thứ ba. Điều này đảm bảo rằng đồng tiền ổn định USDP được bảo đảm đầy đủ vào mọi thời điểm và cung cấp một mức độ minh bạch và an ninh cao cho người dùng.

Paxos cung cấp các bảng chứng từ định kỳ về các dự trữ của mình, có sẵn để công chúng xem. Những bảng chứng từ này được tiến hành bởi các công ty kiểm toán hàng đầu như WithumSmith+Brown, PC và được thiết kế để cung cấp xác minh độc lập về các dự trữ của Paxos.

Đặc điểm của Đồng USDP

USDP là một token ERC-20, điều này có nghĩa là nó được xây dựng trên blockchain Ethereum và tuân theo tiêu chuẩn ERC-20 cho các token. Điều này cho phép USDP hưởng lợi từ tính an toàn và cơ sở hạ tầng của mạng lưới Ethereum, cũng như tính tương thích với các token ERC-20 khác và các ứng dụng dựa trên Ethereum. USDP cũng có sẵn trên Binance Smart Chain dưới dạng token BEP-20, cho phép tương tác trên nhiều chuỗi khối khác nhau với các tài sản Binance Smart Chain khác. Điều này cải thiện tính sẵn có và khả năng tiếp cận của tài sản, vì nó cũng có thể được sử dụng trên các ứng dụng phi tập trung lớn được xây dựng trên Binance Smart Chain.

Tóm lại, dưới đây là một số đặc điểm của USDP.

• Giá trị ổn định: Là một loại stablecoin, USDP được thiết kế để duy trì giá trị ổn định so với đô la Mỹ, điều đó có nghĩa là một token USDP luôn tương đương về giá trị với một đô la Mỹ;
• Minh bạch: USDP là một token ERC-20 được xây dựng trên blockchain Ethereum, điều này có nghĩa là giao dịch có thể được theo dõi và xác minh trên blockchain, tạo ra tính minh bạch và trách nhiệm;
• Tài sản đảm bảo: USDP được hỗ trợ bằng số tiền Mỹ thực sự được giữ dự trữ bởi các cơ quan tài chính được quy định, điều này mang lại sự an tâm rằng token có giá trị thực và có thể được đổi lấy số tiền Mỹ bất kỳ lúc nào;
• Đã được kiểm toán và điều chỉnh: Sự chính trực và ổn định của token được hỗ trợ bởi việc các bên phát hành USDP được kiểm toán bởi các công ty kiểm toán độc lập và họ tuân thủ tất cả các luật pháp liên quan;
• Giao dịch nhanh:USDP lưu thông trên công nghệ blockchain, do đó nó có thể được gửi và nhận nhanh chóng.

Trường hợp sử dụng USDP

USDP có nhiều trường hợp sử dụng trong hệ sinh thái tiền điện tử, bao gồm:

• Hỗ trợ giao dịch tiền điện tử: Bằng cách sử dụng USDP thay vì USD, người giao dịch có thể tránh được sự biến động của các loại tiền điện tử khác và vẫn duy trì giá trị ổn định.
• Thanh toán xuyên biên giới: USDP có thể được sử dụng cho thanh toán xuyên biên giới mà không cần đến quy trình ngân hàng truyền thống đắt tiền và tốn thời gian. Điều này đặc biệt hữu ích cho việc chuyển tiền và thương mại quốc tế.
• Thanh toán của thương gia: USDP có thể được sử dụng cho thanh toán của thương nhân, trực tuyến hoặc trực tiếp, cho phép thương nhân chấp nhận thanh toán tiền điện tử mà không có nguy cơ biến động giá. Bởi vì USDP dễ dàng chuyển đổi thành USD, nó là lựa chọn hấp dẫn cho các doanh nghiệp muốn chấp nhận thanh toán tiền điện tử, nhưng lại do dự đối với các rủi ro liên quan đến các loại tiền điện tử khác.
• Kho trữ giá trị: USDP có thể được sử dụng như một nguồn giá trị tương tự như tiền tệ fiat vì giá trị của nó được gắn liền với đô la Mỹ.

USDP, do sự linh hoạt của nó, cũng được sử dụng trong nhiều trường hợp khác nhau DeFiỨng dụng. Nó có thể được sử dụng như tài sản thế chấp hoặc một loại tiền gửi trên các nền tảng cho vay và cho mượn, như một cặp giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung, trong chiến lược đào coin, trong các hồ bơi stablecoin, và như một phương thức thanh toán trên các nền tảng thanh toán tiền điện tử.

Ví dụ, các sàn giao dịch phi tập trung CurvevàBalancercho phép người dùng cung cấp thanh khoản cho các hộp với việc gửi các loại stablecoin khác nhau, bao gồm cả USDP, trao đội cho LP (liquidity provider) tokens. Những LP tokens này sau đó có thể được staked để kiếm điểm thượng. Cả trong Curve và Balancer, người dùng có thể hỗ trợ từ sự ốn để và thanh khoản của USDP, đồng thời tham gia vào hệ sinh thái DeFi và kiếm điểm thượng. Ngoài ra, các ứng dụng phố biếnUniswapvàSushiswapcũng cho phép người dùng sử dụng USDP. Trên thực tế, trên những nền tảng này, người dùng có thể trao đổi USDP sang các loại tiền điện tử khác hoặc stablecoin. Các hợp đồng thông minh tự động tính toán tỷ giá trao đổi và thực hiện giao dịch, với một khoản phí nhỏ được thanh toán cho nền tảng và các nhà cung cấp thanh khoản.

Tóm lại, USDP có thể được sử dụng trong Curve, Balancer, Uniswap và Sushiswap để giao dịch giữa các đồng ổn định và các loại tiền điện tử khác, cung cấp thanh khoản cho các hồ bơi thanh khoản, kiếm phí và phần thưởng, và tạo các danh mục tùy chỉnh của tiền điện tử và đồng ổn định. Những nền tảng này chỉ đại diện cho một số ít trong số nhiều ứng dụng DeFi hỗ trợ USDP và thể hiện tính linh hoạt và tiện ích của đồng ổn định trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Pax Dollar có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Bởi vì Pax Dollar được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, nó thường không được coi là một khoản đầu tư theo nghĩa truyền thống. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn có thể sử dụng USDP để đối phó với sự biến động của các loại tiền điện tử khác hoặc để kiếm lợi suất bằng cách đặt cược hoặc cho vay nó trên các nền tảng phi tập trung khác nhau. Đối với người dùng ít kinh nghiệm, cũng có các nền tảng tập trung cung cấp dịch vụ cho vay hoặc đặt cược. Thách thức là biết cách chọn lựa nền tảng đáng tin cậy nhất với một lịch sử vững chắc.

Pax Dollar (USDP) được coi là một trong những stablecoin đáng tin cậy nhất trên thị trường vì nó được đảm bảo hoàn toàn bằng các dự trữ USD và thường xuyên được kiểm toán. Hơn nữa, công ty Paxos được quản lý chặt chẽ bởi Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS), mang lại một lớp bảo mật, trung thực và minh bạch bổ sung cho nhiều cá nhân và tổ chức. Hiện nay, Pax Dollar đứng thứ sáu trong danh sách các stablecoin có vốn hóa thị trường lớn nhất, nhưng có thể sẽ thăng hạng, bởi các stablecoin khác chưa được quy định đầy đủ có thể sớm phải đối mặt với hạn chế.

Tin tức về USDP

Như đã công bố vào tháng 2 năm 2023, Paxos sẽ chính thức chấm dứt mối quan hệ đối tác với Binance cho stablecoin có gắn liền với đô la Mỹ, BUSD. Paxos đã phát hành BUSD từ năm 2019, nhưng buộc phải chấm dứt mối quan hệ với sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất theo khối lượng sau khi NYDFS đột ngột yêu cầu Paxos Trust ngừng phát hành stablecoin. Thông báo này đến ngay sau khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) được cho là đã gửi thông báo cho Paxos khẳng định rằng BUSD là một chứng khoán chưa đăng ký.

Mặc dù không phải ai cũng đồng ý rằng stablecoins là chứng khoán, Paxos hiện đang phải hợp tác với các cơ quan quản lý và ngừng phát hành BUSD. Paxos đã thông báo rằng khách hàng vẫn có thể đổi lại số tiền của họ thành đô la Mỹ và chuyển đổi các token BUSD của họ thành Pax Dollar (USDP) ít nhất trong thêm một năm nữa. Ngoài ra, tất cả các token BUSD hiện tại sẽ tiếp tục được bảo đảm đầy đủ và có thể đổi lại thông qua Paxos Trust Company. Điều này có nghĩa là, hiện tại, không có cuộc điều tra về việc phát hành các token khác của Paxos, USDP và PAXG, mà vẫn có thể phát hành và đổi lại.