تقرير آفاق نظام USDC البيئي لعام 2025

ملخص التنفيذ

حقق USDC في عام 2024 تقدمًا كبيرًا في النمو الاقتصادي ونضوج التطبيقات. على مستوى العالم، يختبر عدد متزايد من الأفراد والشركات فوائد الدولار الرقمي على شبكة البلوك تشين، وهذه الاتجاهات تظهر زخمًا قويًا في التطور. يستمر المطورون في الاستفادة من USDC وتقنية Circle لبناء منصات تطبيقات، مما يجعل الأعمال التجارية والمالية العالمية أكثر كفاءة وسرعة وشمولية.

2024 بيانات USDC الرئيسية:

• ارتفع حجم التداول السنوي بنسبة تزيد عن 78% مقارنة بالعام الماضي، مع معدل نمو أسرع من غيره من العملات المستقرة الكبيرة.
• بلغ حجم التداول الشهري في نوفمبر 1 تريليون دولار، وبلغ إجمالي حجم التداول التاريخي أكثر من 18 تريليون دولار
• متاحة لأكثر من 500 مليون مستخدم نهائي، تدعم استخدامات متعددة من السوق الرقمية إلى تخزين الدولار.

USDC كعملة مستقرة مرتبطة بالدولار، بالإضافة إلى الاعتماد على مزايا الدولار، هناك ثلاثة عوامل من المحتمل أن تسرع من اعتمادها:

1. زيادة وضوح التنظيم القانوني، مما يمهد الطريق لدخول المؤسسات
2. تحسين قابلية توسع شبكة البلوك تشين، سرعة أكبر، وتكلفة أقل
3. تحسين تجربة المستخدم بشكل مستمر، والاتصال بالمالية التقليدية بشكل أوثق

استنادًا إلى هذه العوامل، وبمساعدة الشبكة المفتوحة للإنترنت القيمي وسرعة المعالجة العالية، يمكن لشبكة عملة Circle المستقرة تحقيق توزيع عالمي للقيمة تقريبًا بشكل فوري. من المتوقع أن تساعد USDC في تحقيق الإمكانات الكاملة للأنماط المتطورة من المدفوعات، خاصة في الأسواق الناشئة.

٢، مقدمة عن Circle و USDC

2.1 شبكة عملة مستقرة Circle

تقوم Circle ببناء شبكة إنترنت قيمة تعتمد على العملات المستقرة، لتوفير ترقية للشبكات المالية العالمية. تتعاون Circle مع البنوك الرائدة عالميًا ومقدمي خدمات الدفع وغيرها من المؤسسات، مع التركيز على USDC، من خلال شبكة العملات المستقرة لربط جميع المشاركين، وتشكيل نظام تسوية قائم على الإنترنت.

2.2 USDC هو عملة ومنصة

USDC هو الدولار الرقمي الذي يمكن نقله عبر عدة شبكات بلوكتشين، ويتميز بمزايا كبيرة من حيث التكلفة والسرعة والنطاق. يعمل كأداة لتخزين القيمة الرقمية، ووحدة لتقييم الأسعار، ووسيط للتبادل. لا يجعل USDC حركة الأموال أسرع وأكثر كفاءة فحسب، بل يفتح أيضًا فرصًا جديدة وتطبيقات مالية.

2.3 Circle إدارة مبادئ الامتثال USDC

المبادئ الأساسية لإدارة USDC من قبل Circle:

1. الأمان: USDC هو دولار رمزي، وليس ودائع مصرفية غير رمزية
2. الشفافية: الكشف الكامل عن أصول الاحتياطي، ضمان من طرف ثالث
3. السيولة: صرف الدولار 1:1 على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم
4. الاستقرار: إدارة المخاطر الشاملة، شركاء ماليون على مستوى عالمي

ثلاثة، الدولار في الإنترنت

3.1 سرعة نقل القيمة عبر الإنترنت

تأسست USDC على أساس شبكة blockchain مفتوحة، مما يتيح دمج وظائف مثل العملات والمدفوعات والإقراض مباشرة في بنية الإنترنت. اعتبارًا من عام 2024، تدعم USDC بشكل أصلي 16 شبكة blockchain، بما في ذلك Ethereum والعديد من شبكات "الجيل الثالث" عالية الكفاءة.

3.2 قاعدة مستخدمي USDC تتوسع تدريجيا

منذ بداية عام 2023، قارب عدد المحفظات التي تحتفظ بـ 10 دولارات على الأقل من USDC على الضعف، ليصل إلى 3.9 مليون عنوان. أقامت Circle شراكات مع العديد من الشركات لتتمكن من توزيع USDC مباشرة على ملايين المستخدمين.

3.3 زادت اهتمام الشركات العالمية بـ Circle بشكل كبير

من المؤسسات المالية إلى الشركات التكنولوجية، تستخدم مختلف الشركات حول العالم منصة Circle لتقديم خدمات أفضل للعملاء وزيادة كفاءة العمليات. USDC بلا حدود، متاحة دائماً، تدعم الموجة التالية من الأعمال التجارية العالمية.

أربعة، نظام مالي إنترنت جديد - إنترنت القيمة

4.1 مسار تطور الإنترنت

تقوم Circle ببناء منصة تقنية تركز على USDC، مستفيدة من قوة الدولار الأمريكي اليوم، لاستغلال مزايا الإنترنت لتحقيق تأثيرات شبكة مماثلة وفائدة للخدمات المالية.

4.2 قيمة الإنترنت

تقدم Circle مجموعة من الخدمات للمطورين، مما يسهل استخدام USDC. ويشمل ذلك عدة أنواع من المحافظ المدعومة من USDC، ومكتبة قوالب العقود الذكية، مما يبسط تعقيد إنشاء التطبيقات على البلوكشين.

4.3 تطوير بيئة المطورين

تستثمر Circle في نمو نظام blockchain البيئي ومجتمع المطورين، وتقوم بتنظيم ورش عمل وتوفير الموارد، لمساعدة المطورين في الاستفادة بسهولة من قوة الدولار الرقمي. تركز أنشطة مطوري USDC بشكل أساسي على تعميق الاتصال بين نظام blockchain البيئي والمسار المالي التقليدي.

خمسة، حالات استخدام USDC

5.1 الحصول على الدولار العالمي

حالة:

• Nubank: أكبر بنك رقمي في أمريكا اللاتينية، تعاون مع Circle لإطلاق USDC في البرازيل
• Lemon: شركة رائدة في العملات الرقمية في أمريكا اللاتينية، تدمج بروتوكولات DeFi لتعزيز استخدام USDC

5.2 سوق الأصول الرقمية

حالة:

• Coinbase: البورصة الرائدة عالمياً في الامتثال، حيث تلعب USDC دوراً مهماً في نظامها البيئي
• Bullish: تبادل الأصول الرقمية المبتكرة, بلغ حجم تداول USDC اليومي 1.3 مليار دولار
• dYdX: بورصة لامركزية رائدة، تستخدم CCTP لتحقيق السيولة عبر السلاسل لـ USDC

5.3 دفع

حالة:

• Worldpay: مزود خدمات الدفع العالمية، أول جهة لقبول المدفوعات التجارية تقدم تسوية مباشرة بـ USDC
• Mastercard: منظمة بطاقات عالمية، تدعم تسوية USDC والمدفوعات من محافظ ذاتية الحفظ
• Zodia Markets: التعاون مع بنك ستاندرد تشارتد لتعزيز المدفوعات عبر الحدود للشركات
• MoneyGram: شركة تكنولوجيا مالية رائدة عالميًا، تستخدم USDC لتعزيز التحويلات الدولية
• Stripe: عملاق الدفع الأمريكي، يدعم التجار استخدام USDC لقبول المدفوعات

5.4 المساعدة الإنسانية

حالة:

• وكالة الأمم المتحدة للاجئين: استخدم USDC لتوزيع المساعدات على النازحين
• Goodwall: يشجع الشباب على تحسين مهاراتهم والمشاركة في الأنشطة البيئية من خلال USDC
• إنسورو: مزود التأمين المبتكر، يستخدم USDC لتوفير التأمين للأسواق غير المخدومة

ستة، نظرة مستقبلية على اتجاهات السياسات والتنظيم

• تنفيذ لوائح MiCA للاتحاد الأوروبي، أصبحت Circle أول مُصدر عالمي للعملات المستقرة يتوافق مع القوانين
• الحزبين في الولايات المتحدة يتوصلان إلى توافق بشأن إطار تنظيم الاستقرار النقدي، ومن المتوقع أن يتم تمريره في الحكومة الجديدة.
• من المتوقع أن تصدر مراكز المال مثل المملكة المتحدة، البرازيل، وهونغ كونغ قواعد تنظيمية لعملات الاستقرار.
• يتم بناء جسر حاسم من نظام التمويل عبر الإنترنت إلى الاقتصاد الحقيقي في المراكز المالية العالمية

تتوسع العملات المستقرة والخدمات المالية القائمة على blockchain بدلاً من تقويض نطاق الاقتصاد الحقيقي، وستعزز الوضوح التنظيمي تطور الصناعة.