جمعت شركة التكنولوجيا المالية النيجيرية، BFREE، 2.95 مليون دولار في جولة تمويل بقيادة Capria Ventures، حيث تسعى لتوسيع نطاقها عبر أسواقها في جميع أنحاء القارة.
تم تعريف BFREE كشركة ناشئة في جمع الديون مدعومة بالتكنولوجيا تم تأسيسها لأتمتة وإدخال إجراءات استرداد الديون الأخلاقية. تم تحفيز المؤسسون لإنشاء Bfree بعد ملاحظتهم التأثيرات السلبية لتقنيات جمع الديون العدوانية، بما في ذلك المكالمات المتكررة والشعور بالخزي من الديون، التي تستخدمها المقرضون الرقميون الجشعون.
تم توثيق الممارسات السلبية من قبل المقرضين بشكل جيد وقد شهدت الجهات التنظيمية في دول مثل نيجيريا وكينيا اتخاذ إجراءات صارمة مثل مطالبة تطبيقات القروض المحمولة بتقديم تفويضات جديدة، أو حتى إزالة التطبيقات من متجر Google Play، في حالة نيجيريا.
بعد تأسيسها في عام 2020 بواسطة جوليان فلوسباخ (الرئيس التنفيذي)، تشوكودى إنيي (المدير التنفيذي للعمليات)، وموسى نمور (الرئيس التنفيذي للمنتجات)، قدمت BFREE عدة استراتيجيات لاسترداد الديون. وشملت هذه الاستراتيجيات تقديم منصة خدمة ذاتية تمكن المقترضين من وضع خطط سداد جديدة، بالإضافة إلى أدوات الذكاء الاصطناعي التفاعلية مثل الروبوتات المحادثة والروبوتات الهاتفية، كجزء من عرضها لجمع الديون كخدمة.
تهدف الأدوات المذكورة أعلاه إلى تقديم خدمات ما بعد البيع الرحيمة للمقترضين مع الاستفادة أيضًا من البيانات السلوكية والمالية لإبلاغ الإجراءات.
على مر السنين، توسعت قاعدة عملاء BFREE لتشمل بعض البنوك الكبرى في غانا وكينيا ونيجيريا. بعض عملائهم تشمل:
بنك الوصول
ستانبيك بنك
بنك GT
كودا
فرع
فيرموني
فحص سريع
تعتزم الشركة مواصلة توسيع عملياتها في هذه المناطق، مع التمويل الجديد الذي شهد مشاركة مجموعة من المستثمرين المحليين والدوليين:
كابريا فنتشرز
أنغزا كابيتال
جرين هاوس كابيتال
إطلاق أفريقيا
مودوس أفريقيا
أكسيان CVC
شهدت الشركة الناشئة أيضًا مشاركة عدد من المستثمرين الملائكة في الجولة، مما رفع إجمالي التمويل الذي تم جمعه إلى 6.5 مليون دولار، بما في ذلك جولة جسر غير معلنة بقيمة 1.1 مليون دولار تم جمعها في عام 2023.
تعمل الشركة الناشئة بشكل أساسي مع البنوك، كما أشار الرئيس التنفيذي، جوليان فلوسباخ، في مقابلة حديثة مع مجلة تك كرانش.
"بسبب الضغط الهائل لزيادة هوامشنا، كان علينا أساسًا إما زيادة الأسعار أو التخلي عن الكثير من العملاء الأصغر،" قال فلوسباخ، مضيفًا أن من المنطقي التعامل مع البنوك بسبب محافظ قروضها الكبيرة مقارنة بالمقرضين الرقميين. تقدم الشركة الناشئة حاليًا خدماتها لـ 14 عميلًا، على الرغم من أنها عملت مع 45 منذ الإطلاق.
حافظة قروض BFREE الحالية تتجاوز 400 مليون دولار، وقد تمكنت من جمع 12.5٪ منها.
بالإضافة إلى عملياته الحالية، تهدف الشركة الناشئة إلى إنشاء سوق ثانوية للديون. سيمكن هذا السوق المستثمرين من الأطراف الثالثة، مثل صناديق التحوط التي تسعى لتنويع محافظها، من شراء القروض غير الجيدة (NPLs) من البنوك في جميع أنحاء إفريقيا.
"نجمع الكثير من بيانات المقترضين، خاصة المقترضين المتعثرين. "
تمكنا لأول مرة من تطوير خوارزمية يمكنها تقييم هذه الأصول. يمكننا التنبؤ بمدى قيمة قرض لم يتم سداده، لنقل لمدة 90 يومًا؛ ومدى احتمالية سداده خلال العام المقبل. ثم نتوجه إلى البنوك ونشتري هذه الأصول ونعيدها من ميزانياتها، مما يسمح لها بتخفيف المخاطر، قال فلوسباخ.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
FUNDING | شركة BFREE لجمع الديون في نيجيريا تجمع 3 مليون دولار لتوسيع عملياتها في إفريقيا
جمعت شركة التكنولوجيا المالية النيجيرية، BFREE، 2.95 مليون دولار في جولة تمويل بقيادة Capria Ventures، حيث تسعى لتوسيع نطاقها عبر أسواقها في جميع أنحاء القارة.
تم تعريف BFREE كشركة ناشئة في جمع الديون مدعومة بالتكنولوجيا تم تأسيسها لأتمتة وإدخال إجراءات استرداد الديون الأخلاقية. تم تحفيز المؤسسون لإنشاء Bfree بعد ملاحظتهم التأثيرات السلبية لتقنيات جمع الديون العدوانية، بما في ذلك المكالمات المتكررة والشعور بالخزي من الديون، التي تستخدمها المقرضون الرقميون الجشعون.
تم توثيق الممارسات السلبية من قبل المقرضين بشكل جيد وقد شهدت الجهات التنظيمية في دول مثل نيجيريا وكينيا اتخاذ إجراءات صارمة مثل مطالبة تطبيقات القروض المحمولة بتقديم تفويضات جديدة، أو حتى إزالة التطبيقات من متجر Google Play، في حالة نيجيريا.
تهدف الأدوات المذكورة أعلاه إلى تقديم خدمات ما بعد البيع الرحيمة للمقترضين مع الاستفادة أيضًا من البيانات السلوكية والمالية لإبلاغ الإجراءات.
على مر السنين، توسعت قاعدة عملاء BFREE لتشمل بعض البنوك الكبرى في غانا وكينيا ونيجيريا. بعض عملائهم تشمل:
تعتزم الشركة مواصلة توسيع عملياتها في هذه المناطق، مع التمويل الجديد الذي شهد مشاركة مجموعة من المستثمرين المحليين والدوليين:
شهدت الشركة الناشئة أيضًا مشاركة عدد من المستثمرين الملائكة في الجولة، مما رفع إجمالي التمويل الذي تم جمعه إلى 6.5 مليون دولار، بما في ذلك جولة جسر غير معلنة بقيمة 1.1 مليون دولار تم جمعها في عام 2023.
تعمل الشركة الناشئة بشكل أساسي مع البنوك، كما أشار الرئيس التنفيذي، جوليان فلوسباخ، في مقابلة حديثة مع مجلة تك كرانش.
"بسبب الضغط الهائل لزيادة هوامشنا، كان علينا أساسًا إما زيادة الأسعار أو التخلي عن الكثير من العملاء الأصغر،" قال فلوسباخ، مضيفًا أن من المنطقي التعامل مع البنوك بسبب محافظ قروضها الكبيرة مقارنة بالمقرضين الرقميين. تقدم الشركة الناشئة حاليًا خدماتها لـ 14 عميلًا، على الرغم من أنها عملت مع 45 منذ الإطلاق.
حافظة قروض BFREE الحالية تتجاوز 400 مليون دولار، وقد تمكنت من جمع 12.5٪ منها.
بالإضافة إلى عملياته الحالية، تهدف الشركة الناشئة إلى إنشاء سوق ثانوية للديون. سيمكن هذا السوق المستثمرين من الأطراف الثالثة، مثل صناديق التحوط التي تسعى لتنويع محافظها، من شراء القروض غير الجيدة (NPLs) من البنوك في جميع أنحاء إفريقيا.
"نجمع الكثير من بيانات المقترضين، خاصة المقترضين المتعثرين. "
تمكنا لأول مرة من تطوير خوارزمية يمكنها تقييم هذه الأصول. يمكننا التنبؤ بمدى قيمة قرض لم يتم سداده، لنقل لمدة 90 يومًا؛ ومدى احتمالية سداده خلال العام المقبل. ثم نتوجه إلى البنوك ونشتري هذه الأصول ونعيدها من ميزانياتها، مما يسمح لها بتخفيف المخاطر، قال فلوسباخ.