تحذير من مخاطر تداول الأصول الرقمية: استراتيجيات التعامل مع تجميد بطاقة البنك والمساعدة في التحقيق

مؤخراً، واجه بعض حاملي الأصول الرقمية تجميد بطاقات البنك بعد بيع الأصول الرقمية ( وخاصة USDT )، بل وتلقوا إشعارات بمساعدة الشرطة في التحقيق. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات التعامل معها.

الوضع القانوني لامتلاك الأصول الرقمية

أولاً، نحتاج إلى توضيح نقطة واحدة: في بلادنا، إن مجرد حيازة الأصول الرقمية ليس غير قانوني. حالياً، لم تصدر بلادنا أي قوانين أو لوائح إدارية تنظم الأصول الرقمية بشكل مباشر. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية من بعض الإدارات ( مثل "الإعلان 9.4" و"الإشعار 9.24" )، إلا أن هذه الوثائق لا تشكل "قانوناً مسبقاً" بالمعنى الجنائي، ولا تمنع المواطنين بشكل واضح من حيازة الأصول الرقمية. لذلك، فإن مجرد حيازة الأصول الرقمية لا يشكل عملاً غير قانوني أو جريمة.

الأسباب الرئيسية لمخاطر بيع الأصول الرقمية

1. قنوات التداول غير منتظمة، قد تتعلق بأموال غير قانونية

بعض منصات تداول الأصول الرقمية غير الرسمية قد تكون مرتبطة بأنشطة إجرامية سابقة، وقد يتلقى المستخدمون دون علمهم أموالاً مسروقة تتعلق بالاحتيال على الاتصالات أو القمار عبر الإنترنت. وعندما تكتشف البنوك تدفقات مالية مشبوهة في الحسابات، غالباً ما تتخذ إجراءات تجميد.

2. اختيار قنوات التحويل غير القانونية

بعض المستخدمين قد يختارون التعاون مع "صرافة غير قانونية" للحصول على أسعار صرف أكثر ملاءمة. غالباً ما ترتبط هذه القنوات غير القانونية بأنشطة غير قانونية أخرى، ومن الصعب ضمان شرعية مصادر أموالها، مما يزيد من خطر التعرض للمسؤولية القانونية.

3. سلوك المستخدم غير المناسب

بالإضافة إلى تداول الأصول الرقمية، إذا شارك المستخدم نفسه في سلوكيات مشبوهة أخرى أو كانت لديه مصادر دخل يصعب تفسيرها، فقد تثير المزيد من القضايا خلال عملية التحقيق.

هل المساعدة في التحقيق ستؤدي إلى مخاطر جنائية؟

عادةً، إذا كان الأمر يتعلق فقط بالتداول العادي للأصول الرقمية، فلن يواجه الشخص مخاطر جنائية. ومع ذلك، إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة مع قنوات مصادر الأموال غير القانونية، أو إذا كان يعرف أن مصدر الأموال غير سليم ومع ذلك يشارك في التداول، فقد يواجه خطرين رئيسيين قانونيين:

1. التستر والاخفاء عن جريمة الكسب
2. مساعدة في جرائم الأنشطة الإلكترونية

تتطلب هاتان التهمتان من الجاني أن يكون لديه "علم" شخصي بأن الأموال أو الأنشطة متعلقة بالجريمة، وستقوم السلطات القانونية بإجراء تقييم شامل بناءً على السلوك الموضوعي.

استراتيجيات التعامل مع تجميد بطاقة البنك والمساعدة في التحقيق

1. تقييم المخاطر الشخصية: راجع تاريخ التداول بعناية، وتأكد مما إذا كانت هناك أي أنشطة غير قانونية أخرى.

2. التواصل مع البنك: فهم السبب المحدد لتجميد الحساب ووسائل الاتصال بالسلطات القضائية المعنية.

3. الاتصال بمنصة التداول: احصل على سجلات الشراء والبيع التفصيلية كأدلة.

4. إعداد بيان مكتوب: شرح مفصل عن حالة تداول الأصول الرقمية ومصدر الأموال.

5. التعامل بحذر مع طلبات التحقيق: إذا كان هناك حاجة للتعاون في التحقيق، يُنصح باستشارة محامٍ متخصص مسبقًا. وبالنسبة لطلبات التحقيق من قبل أجهزة الأمن المحلية في مناطق أخرى، يجب أن تكون أكثر حذرًا.

خاتمة

من المهم البقاء هادئًا عند مواجهة تجميد بطاقة الائتمان. على الرغم من أن التجميد لا يعني بالضرورة تورطًا في قضايا جنائية، إذا كانت الأموال متعلقة بأموال مسروقة، حتى مع حيازة حسن النية، قد يواجه الشخص خطر استرداد الأموال. نأمل أن يكون حاملو الأصول الرقمية أكثر حذرًا، وأن يقوموا بالتداول بطريقة قانونية ومتوافقة، لتجنب المخاطر القانونية غير الضرورية.