مع ظهور منصات تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير، جذبت سهولتها العديد من المستخدمين. ومع ذلك، فإن هذا يخلق أيضًا فرصًا جديدة للجناة. غالبًا ما يستغل المحتالون نفسية المتداولين الذين يتعجلون في إتمام الصفقات، مستخدمين وسائل متعددة لخداعهم والاستيلاء على الأصول الرقمية. ستكشف هذه المقالة عن أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في تداول P2P، وتقدم نصائح وقائية لمساعدتك في ضمان أمان الأموال أثناء إجراء تداول العملات الرقمية.

إثبات الدفع المزيف هو أحد أكثر أنواع التضليل شيوعًا في معاملات P2P. عادةً ما يقوم المحتالون بإرسال لقطة شاشة 'الدفع ناجح' بسرعة بعد تقديم الطلب، والتي يمكن أن تكون سجلات تحويل بنكي مزورة، أو إيصالات دفع من منصات دفع طرف ثالث، أو حتى إشعارات رسائل نصية مزورة. وغالبًا ما تظهر هذه اللقطات سجلاً لتحويل يتناسب مع مبلغ الطلب.

بالنسبة للمستخدمين الذين يفتقرون إلى الخبرة، من السهل أن تنخدع بهذا الإثبات المزعوم للدفع الذي يبدو حقيقياً. قد يعتقدون أن الأموال قد وصلت، مما يدفعهم إلى الإسراع في إطلاق الأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن هذه اللقطات عادة ما تكون مزورة بواسطة برامج معالجة الصور، ولا توجد أموال فعلياً قد تم تحويلها إلى حساب البائع. وعندما يدرك البائع المشكلة، تكون الأصول الرقمية قد تم تحويلها بالفعل إلى محفظة المحتال، وقد أظهر حالة المعاملة أنها 'مكتملة'، مما يجعل استرداد الأموال أمراً بالغ الصعوبة.

لتجنب الوقوع في فخ مثل هذه التضليل، يجب على المستخدمين تذكر تدابير الحماية الأساسية التالية عند إجراء معاملات P2P:

1. لا تثق أبدًا في أي شكل من أشكال لقطات الدفع أو الإيصالات.
2. يجب تسجيل الدخول شخصيًا والتحقق من حسابك المصرفي أو منصة الدفع الخاصة بك، للتأكد من زيادة الرصيد بالفعل.
3. تحقق بعناية من أن ملاحظات التحويل تتوافق مع معلومات طلب المعاملة، مثل رقم الطلب على المنصة.
4. احذر من حديث "تأخير الوصول". حتى لو ادعى الطرف الآخر أنه يقدم لقطات كدليل بسبب تأخير النظام، فلا ينبغي إطلاق الأصول الرقمية قبل رؤية الوصول الفعلي.

تذكر أن الحذر والصبر هما أفضل درع لحماية ممتلكاتك في تداول الأصول الرقمية. لا يمكن إتمام الصفقة بأمان إلا بعد التأكد من وصول الأموال فعليًا. من خلال اتباع هذه النصائح، يمكنك تقليل مخاطر التعرض للتضليل بشكل كبير في تداول P2P، وضمان أمان أصولك الرقمية.