نظرة على سبع اتجاهات رئيسية في ترميز الأصول المادية لعام 2024
في ظل التغيرات المستمرة في المشهد المالي، جلبت لنا السنتان الماضيتان مجموعة من التحديات الفريدة. وأبرزها هو ارتفاع معدل التضخم في الولايات المتحدة إلى 9.1% في يونيو 2022، مما دفع الاحتياطي الفيدرالي إلى اتخاذ سلسلة من إجراءات رفع أسعار الفائدة بشكل جذري. في الوقت نفسه، شهدت صناعة العملات الرقمية أيضًا تقلباتها الخاصة، حيث انهار العديد من المشاريع والبنوك المهمة.
على الرغم من هذه التحديات، لا يزال المطورون في مجال blockchain يعملون بلا كلل، حيث أصبحت عملية ترميز الأصول (RWA) مثالاً على الابتكار والمرونة. تتمثل جوهر عملية ترميز الأصول (RWA) في إنشاء أدوات استثمار مرتبطة بالأصول المادية على blockchain. بمجرد تسجيل ملكية الأصول على blockchain، يمكن تداولها أو تقسيمها أو الاحتفاظ بها بأمان.
مع اقتراب عام 2024، ستعيد الاتجاهات السبع الكبرى للأصول الحقيقية تشكيل المشهد المالي:
1. عملة مستقرة: أساس العملة القابلة للبرمجة
مع تشديد التنظيمات، أصبحت العملات المستقرة، كرمز للعملات القابلة للبرمجة، في نقطة تحول ثورية للنمو. تبلغ القيمة السوقية العالمية للعملات المستقرة حوالي 125 مليار دولار، مما يشكل طبقة البنية التحتية لإنترنت القيمة. ستغير استقرار العملات المستقرة ومرونتها بشكل جذري مجالات المدفوعات العالمية، والتحويلات، والتجارة الإلكترونية، وتمويل التجارة.
2. ترميز الأصول السندات الحكومية: جسر بين المالية التقليدية والمالية اللامركزية
ترميز الأصول لسندات الحكومة يعكس دمج التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي. مع ارتفاع عوائد سندات الحكومة قصيرة الأجل من قرب الصفر في أوائل عام 2022 إلى حوالي 5.4% في أكتوبر 2023، بدأت العديد من الشركات في ترميز سندات الحكومة الأمريكية قصيرة الأجل وودائع البنوك. وفقًا لمنصة تحليل البيانات، فإن هذه الفئة الجديدة من الأصول تبلغ قيمتها السوقية حاليًا حوالي 700 مليون دولار، وتفتح طرقًا جديدة للاستثمار والشمول المالي.
3. الائتمان الخاص: تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال DeFi
حجم سوق الائتمان الخاص في الولايات المتحدة يصل إلى تريليون دولار، بينما يصل حجم السوق العالمي إلى 1.7 تريليون دولار. ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة تواجه صعوبة طويلة الأمد في دخول هذا السوق. العديد من بروتوكولات الإقراض اللامركزية (DeFi) تعمل على تغيير هذا الوضع، مما يفتح أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة أبواب الحصول على رأس المال الديني. يُقدّر أن السوق حاليًا يشهد قروض نشطة تبلغ حوالي 5.5 مليون دولار، ومن المتوقع أن يستمر في النمو خلال الأشهر المقبلة.
4. NFT: ابتكار نموذج تمويل المقتنيات
تجاوزت مبيعات الأعمال الفنية العالمية سنويًا 650 مليار دولار، حيث تمثل الولايات المتحدة 300 مليار دولار. ومع ذلك، فإن سوق الأعمال الفنية التقليدية والمقتنيات تفتقر إلى السيولة وتكلفتها مرتفعة. تقدر سوق المقتنيات العالمية (بما في ذلك العملات، والطوابع، والكتب، والقصص المصورة، والأعمال الفنية، والألعاب، وغيرها) بحوالي 400 مليار دولار، وتواجه أيضًا مشكلة السيولة. تعمل البروتوكولات اللامركزية على تغيير هذا الواقع من خلال إدخال المقتنيات المادية إلى البلوكشين، مما يتيح الإقراض للمقتنيات المختلفة، ويحقق ديمقراطية الإقراض، مما يمكّن جامعي المقتنيات العالميين من الحصول على فرص التمويل.
5. علامات تجارية للـNFT: تعزيز مشاركة العملاء
تتبنى العديد من العلامات التجارية الرائدة في مجال الاستهلاك تقنية NFT. من السلاسل العامة إلى السلاسل الخاصة، تستخدم هذه العلامات التجارية تقنية blockchain لتعزيز بصمتها الرقمية، ومشاركة العملاء، وتجارب الترفيه. من خلال دمج عناصر الألعاب وعالم الميتافيرس، تشكل هذه العلامات التجارية مستقبل تفاعل المستهلكين.
6. التمويل المناخي والمالي المتجدد DeFi
في ظل تزايد الاهتمام بقضايا ESG، تعمل تقنية blockchain على دفع السوق الكربوني الذي تبلغ قيمته 20 مليار دولار ويتزايد باستمرار نحو تغييرات إيجابية. بعض الشركات تستخدم blockchain لزيادة الشفافية في هذا السوق المهم. لتحقيق أهداف اتفاقية باريس، يجب أن ينمو هذا السوق بمقدار 15 ضعفًا بحلول عام 2030. تعتبر دقة وشفافية blockchain في جميع مراحل دورة حياة الكربون ضرورية لتعزيز التنمية المستدامة.
7. ترميز الأصول الودائع وتسوية البنوك بالجملة: إصلاح المعاملات عبر الحدود
تكنولوجيا blockchain تعيد تشكيل طريقة البنوك في معالجة الودائع المرمزة و التسويات بالجملة. على الرغم من أن العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) قد لا تكون ذات أولوية في الولايات المتحدة، إلا أن بعض البنوك تقوم بتجربة تطبيقات blockchain للودائع المرمزة والتسويات بالجملة داخل البنك أو بين البنوك. تعرض مشاريع التجريب التي تقوم بها الشركات الرائدة إمكانيات المعاملات الفورية عبر الحدود. في الأشهر القادمة، سيستمر هذا المجال في التوسع، مما يزيد من كفاءة المالية العالمية.
تنبئ هذه الاتجاهات المتعلقة بالأصول الحقيقية بقدوم عصر مالي جديد، حيث تقدم حلولاً للتحديات المستمرة منذ فترة طويلة. على الرغم من أن القيمة السوقية الحالية قد تكون صغيرة، إلا أن إمكانياتها التحويلية لا يمكن التقليل من شأنها. هذه الابتكارات ليست مجرد اتجاهات، بل هي حجر الزاوية لبناء مستقبل مالي أكثر شمولاً وكفاءة واستدامة. في عام 2024، ستقود هذه الابتكارات الاتجاه، مما يتيح الفرص غير المسبوقة للشركات والأفراد.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
7 اتجاهات تقود ثورة ترميز الأصول المادية في 2024
نظرة على سبع اتجاهات رئيسية في ترميز الأصول المادية لعام 2024
في ظل التغيرات المستمرة في المشهد المالي، جلبت لنا السنتان الماضيتان مجموعة من التحديات الفريدة. وأبرزها هو ارتفاع معدل التضخم في الولايات المتحدة إلى 9.1% في يونيو 2022، مما دفع الاحتياطي الفيدرالي إلى اتخاذ سلسلة من إجراءات رفع أسعار الفائدة بشكل جذري. في الوقت نفسه، شهدت صناعة العملات الرقمية أيضًا تقلباتها الخاصة، حيث انهار العديد من المشاريع والبنوك المهمة.
على الرغم من هذه التحديات، لا يزال المطورون في مجال blockchain يعملون بلا كلل، حيث أصبحت عملية ترميز الأصول (RWA) مثالاً على الابتكار والمرونة. تتمثل جوهر عملية ترميز الأصول (RWA) في إنشاء أدوات استثمار مرتبطة بالأصول المادية على blockchain. بمجرد تسجيل ملكية الأصول على blockchain، يمكن تداولها أو تقسيمها أو الاحتفاظ بها بأمان.
مع اقتراب عام 2024، ستعيد الاتجاهات السبع الكبرى للأصول الحقيقية تشكيل المشهد المالي:
1. عملة مستقرة: أساس العملة القابلة للبرمجة
مع تشديد التنظيمات، أصبحت العملات المستقرة، كرمز للعملات القابلة للبرمجة، في نقطة تحول ثورية للنمو. تبلغ القيمة السوقية العالمية للعملات المستقرة حوالي 125 مليار دولار، مما يشكل طبقة البنية التحتية لإنترنت القيمة. ستغير استقرار العملات المستقرة ومرونتها بشكل جذري مجالات المدفوعات العالمية، والتحويلات، والتجارة الإلكترونية، وتمويل التجارة.
2. ترميز الأصول السندات الحكومية: جسر بين المالية التقليدية والمالية اللامركزية
ترميز الأصول لسندات الحكومة يعكس دمج التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي. مع ارتفاع عوائد سندات الحكومة قصيرة الأجل من قرب الصفر في أوائل عام 2022 إلى حوالي 5.4% في أكتوبر 2023، بدأت العديد من الشركات في ترميز سندات الحكومة الأمريكية قصيرة الأجل وودائع البنوك. وفقًا لمنصة تحليل البيانات، فإن هذه الفئة الجديدة من الأصول تبلغ قيمتها السوقية حاليًا حوالي 700 مليون دولار، وتفتح طرقًا جديدة للاستثمار والشمول المالي.
3. الائتمان الخاص: تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال DeFi
حجم سوق الائتمان الخاص في الولايات المتحدة يصل إلى تريليون دولار، بينما يصل حجم السوق العالمي إلى 1.7 تريليون دولار. ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة تواجه صعوبة طويلة الأمد في دخول هذا السوق. العديد من بروتوكولات الإقراض اللامركزية (DeFi) تعمل على تغيير هذا الوضع، مما يفتح أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة أبواب الحصول على رأس المال الديني. يُقدّر أن السوق حاليًا يشهد قروض نشطة تبلغ حوالي 5.5 مليون دولار، ومن المتوقع أن يستمر في النمو خلال الأشهر المقبلة.
4. NFT: ابتكار نموذج تمويل المقتنيات
تجاوزت مبيعات الأعمال الفنية العالمية سنويًا 650 مليار دولار، حيث تمثل الولايات المتحدة 300 مليار دولار. ومع ذلك، فإن سوق الأعمال الفنية التقليدية والمقتنيات تفتقر إلى السيولة وتكلفتها مرتفعة. تقدر سوق المقتنيات العالمية (بما في ذلك العملات، والطوابع، والكتب، والقصص المصورة، والأعمال الفنية، والألعاب، وغيرها) بحوالي 400 مليار دولار، وتواجه أيضًا مشكلة السيولة. تعمل البروتوكولات اللامركزية على تغيير هذا الواقع من خلال إدخال المقتنيات المادية إلى البلوكشين، مما يتيح الإقراض للمقتنيات المختلفة، ويحقق ديمقراطية الإقراض، مما يمكّن جامعي المقتنيات العالميين من الحصول على فرص التمويل.
5. علامات تجارية للـNFT: تعزيز مشاركة العملاء
تتبنى العديد من العلامات التجارية الرائدة في مجال الاستهلاك تقنية NFT. من السلاسل العامة إلى السلاسل الخاصة، تستخدم هذه العلامات التجارية تقنية blockchain لتعزيز بصمتها الرقمية، ومشاركة العملاء، وتجارب الترفيه. من خلال دمج عناصر الألعاب وعالم الميتافيرس، تشكل هذه العلامات التجارية مستقبل تفاعل المستهلكين.
6. التمويل المناخي والمالي المتجدد DeFi
في ظل تزايد الاهتمام بقضايا ESG، تعمل تقنية blockchain على دفع السوق الكربوني الذي تبلغ قيمته 20 مليار دولار ويتزايد باستمرار نحو تغييرات إيجابية. بعض الشركات تستخدم blockchain لزيادة الشفافية في هذا السوق المهم. لتحقيق أهداف اتفاقية باريس، يجب أن ينمو هذا السوق بمقدار 15 ضعفًا بحلول عام 2030. تعتبر دقة وشفافية blockchain في جميع مراحل دورة حياة الكربون ضرورية لتعزيز التنمية المستدامة.
7. ترميز الأصول الودائع وتسوية البنوك بالجملة: إصلاح المعاملات عبر الحدود
تكنولوجيا blockchain تعيد تشكيل طريقة البنوك في معالجة الودائع المرمزة و التسويات بالجملة. على الرغم من أن العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) قد لا تكون ذات أولوية في الولايات المتحدة، إلا أن بعض البنوك تقوم بتجربة تطبيقات blockchain للودائع المرمزة والتسويات بالجملة داخل البنك أو بين البنوك. تعرض مشاريع التجريب التي تقوم بها الشركات الرائدة إمكانيات المعاملات الفورية عبر الحدود. في الأشهر القادمة، سيستمر هذا المجال في التوسع، مما يزيد من كفاءة المالية العالمية.
تنبئ هذه الاتجاهات المتعلقة بالأصول الحقيقية بقدوم عصر مالي جديد، حيث تقدم حلولاً للتحديات المستمرة منذ فترة طويلة. على الرغم من أن القيمة السوقية الحالية قد تكون صغيرة، إلا أن إمكانياتها التحويلية لا يمكن التقليل من شأنها. هذه الابتكارات ليست مجرد اتجاهات، بل هي حجر الزاوية لبناء مستقبل مالي أكثر شمولاً وكفاءة واستدامة. في عام 2024، ستقود هذه الابتكارات الاتجاه، مما يتيح الفرص غير المسبوقة للشركات والأفراد.