إن الازدهار في سوق العملات المستقرة يشير إلى أنها قد تصبح سوقًا بقيمة تريليون دولار في مجال التمويل في المستقبل. حاليًا، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغ حجم التداول اليومي أكثر من 100 مليار دولار. تتوقع العديد من المؤسسات أن تشهد العملات المستقرة سوقًا جديدة بقيمة تريليون دولار، مع زيادة رئيسية تأتي من الاستخدام الواسع للدفع العالمي.
عملة مستقرة可分为 مركزية ولامركزية两大类。中心化 عملة مستقرة目前占据市场绝对统治地位，USDT和USDC分别发行了1144.6亿美元和341.5亿美元的 دولار عملة مستقرة。Tether以125人的规模一年创造45亿美元毛利，吸引了众多大机构进场布局。
على الرغم من أن العملات المستقرة تلعب دوراً مهماً في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن استكشاف دمجها مع الأعمال التجارية التقليدية لا يزال في مراحله الأولى. على المدى الطويل، فإن أكثر سيناريوهات الاستخدام المحتملة للعملات المستقرة تكمن في مجال المدفوعات، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. حالياً، تتضمن المدفوعات عبر الحدود العديد من الجهات الوسيطة، مما يجعل العملية معقدة، وتكاليفها عالية، ومدة التسوية طويلة. العملات المستقرة ليست فقط خياراً أفضل، ولكنها أيضاً قناة مهمة للمشاركة الاقتصادية. مع تزايد تنظيم اللوائح، ستصبح مكانة العملات المستقرة في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، بعد الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في سيناريوهات الدفع، من المتوقع أن تتكامل مع DeFi لتوليد PayFi، مما يحقق التشغيل البيني، والبرمجة، والتركيب في سيناريوهات الدفع، مما يؤدي إلى تشكيل نماذج مالية جديدة وتجارب منتجات لا يمكن تحقيقها من قبل المالية التقليدية.
بروتوكول Taproot Assets + شبكة Lightning: بنية تحتية لشبكة المدفوعات العالمية
حاليا، يتم تداول العملات المستقرة بشكل رئيسي في شبكات ETH و TRON، ولكن رسوم الشبكة لهذه الشبكات مرتفعة وفترة التحويل طويلة. بالمقابل، تتمتع شبكة Lightning بمزايا أسرع وأقل تكلفة وقابلية توسيع عالية.
شبكة البرق هي أول حل ناضج للتوسع من الطبقة الثانية لبيتكوين. قامت فرق متعددة بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs و Blockstream و ACINQ. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
يعمل شبكة البرق على تحقيق معاملات فورية منخفضة التكلفة من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، وقد تم اعتمادها على نطاق واسع من قبل العديد من مزودي الدفع والتجار حول العالم، وتصبح تدريجياً الحل اللامركزي السائد للدفع العالمي. حالياً، تتجاوز سعة شبكة البرق 5000 عملة بيتكوين، مع وجود أكثر من 18000 عقدة وأكثر من 50000 قناة.
ومع ذلك، قبل ظهور بروتوكول Taproot Assets، كانت شبكة Lightning تدعم فقط مدفوعات البيتكوين، وكانت تطبيقاتها محدودة. أطلق بروتوكول Taproot Assets حلاً لهذه المشكلة. يسمح بإصدار الأصول على شبكة البيتكوين، بما في ذلك عملات مستقرة مرتبطة بأنواع مختلفة من العملات القانونية، وهو متوافق تمامًا مع شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل، سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة التي سيتم إصدارها على شبكة البيتكوين ( وخاصة عملات مستقرة ) ستتداول في شبكة Lightning، مما يعزز بشكل أكبر تأثير شبكة Lightning في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، أصبح "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" الذي اقترحته Lightning Labs واقعًا. إن إطلاق بروتوكول الشبكة الرئيسية لـ Taproot Assets يمثل بداية تطبيق العملات المستقرة في مشاهد الدفع التي تصل قيمتها إلى تريليون.
تعمل بروتوكول Taproot Assets(TA) على نموذج UTXO الخاص ببيتكوين وترقية Taproot. هذان العنصران الأساسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
نموذج UTXO مقابل نموذج الحساب
UTXO(未花费交易输出) هو الأساس الذي تم بناء عليه بروتوكولات الطبقة الثانية في البيتكوين وغيرها. على عكس نموذج الحسابات ( الذي تستخدمه معظم سلاسل الكتل العامة، يمكن تشبيه نموذج UTXO بمحفظة تحتفظ بشيكات يمكن تبادلها بتفويض من الآخرين وكذلك شيكات مفوضة للآخرين.
تتميز خصائص نموذج UTXO بتجنب مشكلة الإنفاق المزدوج بشكل طبيعي، مما يوفر أماناً أعلى. بروتوكول TA يرث بالكامل خصائص الأمان في طبقة شبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو الفائتة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد بروتوكول TA على مفهوم الختم المؤقت، مما يضمن انتقال الأصول مع UTXO، مما يعزز أمان المعاملات ويقضي على المخاطر التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) ترقية Taproot
ترقية Taproot في عام 2021 أدخلت ميزات العقود الذكية البسيطة لشبكة بيتكوين. التحسين الأكثر أهمية هو تنفيذ التوقيعات المتعددة ### توقيع متعدد (، مما زاد من أمان وخصوصية معاملات المستخدمين المؤسسيين، مما يوفر أساسًا قويًا للمعاملات بين الشركات.
) مبادئ تقنية TA
بخلاف Ordinal و BRC20 ، يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO ، ويتم تخزين الجذر هش شجرة البرنامج النصي فقط على السلسلة ، بينما يتم الاحتفاظ بالنص البرمجي خارج السلسلة. تتجنب هذه الطريقة مشكلة زيادة حجم الكتلة وتراكم البيانات غير الصالحة.
يمكن أن يتم إيداع أصول TA في قناة دفع شبكة Lightning وتحويلها عبر شبكة Lightning الحالية، مما يحقق التداول بين شبكة Bitcoin الرئيسية وشبكة Lightning. يستخدم بروتوكول TA ترقية Taproot، ويقوم بتسجيل تحويل حالة الأصول على شجرة ميركل الخاصة بـ Taproot، بينما يستفيد من خاصية "الإغلاق الأحادي" لـ UTXO للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على سلسلة Bitcoin.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
بروتوكول Taproot Assets يمكّن الأصول الأخرى غير البيتكوين ### مثل عملة مستقرة ( من الدخول إلى شبكة Lightning. يتم تحقيق ذلك من خلال قناة TA ) Taproot Assets Channel (، والتي تعتمد على مفهوم مشابه لقنوات الحالة، استنادًا إلى عقود قفل الوقت بالهاش.
) تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحفظ المركزي
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط الجذر الهاش للصفقات على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول يجب أن تُخزن في كل عميل خارج السلسلة، مما يتطلب من العميل التحقق من صحة الأصول. في نفس الوقت، يعتمد بروتوكول TA بشكل كبير على خدمة المحفظة لعقد اللمعان، مما يفتقر إلى آلية إدارة الحسابات. هذا أدى إلى أن خدمات المحفظة في شبكة اللمعان تعتمد أساسًا على حلول المحفظة المدارة، مما يجعل التخزين اللامركزي وإدارة الأمان للأصول الكبيرة أمرًا بالغ الأهمية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
حلول الحفظ الذاتي
لقد ظهرت حلول لامركزية تستهدف تداول أصول TA على شبكة Lightning في السوق. مثل الحل السحابي الذي اقترحته LnFi، والمحفظة المكونة من ملحق المتصفح اللامركزي الذي طوره فريق BitTap.
تقدم بروتوكول المحفظة الابتكارية BitTap (Bittapd) للمستخدمين السيطرة الكاملة على مفاتيحهم الخاصة، وعند الحاجة إلى التوقيع، يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم. وهذا يمكن المستخدمين من الاستمتاع بتجربة لامركزية مشابهة لمحفظة Metamask وضمانات الأمان. يعمل بروتوكول Bittapd كوكيل لامركزي لبروتوكول TA، مما يحول نظام الحسابات المركزي القائم على الحفظ الأصلي لـ Tapd إلى حل لامركزي.
عملة مستقرة正从 عملة مشفرة交易扩展至领域 المدفوعات العالمية。شبكة البرق凭借低费用和快速交易特点，成为 البنية التحتية للمدفوعات العالمية المثالية。إطلاق بروتوكول Taproot Assets进一步增强了 شبكة البرق功能，使在比特币网络上发行和流通 عملة مستقرة成为可能。
فيما يتعلق بمشكلة المركزية في شبكة البرق، ظهرت في السوق حلول محفظة لامركزية مثل BitTap، لتوفير طريقة أكثر أمانًا ولامركزية لإدارة الأصول للمستخدمين. هذا يكمل القطعة الأخيرة من أحجية أن تصبح Taproot Assets+ شبكة البرق مرافق دفع عالمية.
بالمقارنة مع البنية التحتية للدفع التقليدية، فإن البنية التحتية للدفع المكونة من بروتوكول TA + شبكة Lightning لا يمكن أن تتساوى فقط في الفورية، بل تحقق أيضًا عدم الاعتماد على الثقة من خلال تصميمها الدقيق. تضمن الحلول الذاتية في النظام البيئي حقوق المستخدمين في الأصول، وتدعم التحويلات الحرة بدون قيود، مما يرفع من حرية الدفع إلى مستويات غير مسبوقة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
Taproot Assets بروتوكول + شبكة الإضاءة: بناء عملة مستقرة بقطاع دفع عالمي بقيمة تريليون
عملة مستقرة赛道：下 التالي万亿市场的 ارتفع点
إن الازدهار في سوق العملات المستقرة يشير إلى أنها قد تصبح سوقًا بقيمة تريليون دولار في مجال التمويل في المستقبل. حاليًا، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغ حجم التداول اليومي أكثر من 100 مليار دولار. تتوقع العديد من المؤسسات أن تشهد العملات المستقرة سوقًا جديدة بقيمة تريليون دولار، مع زيادة رئيسية تأتي من الاستخدام الواسع للدفع العالمي.
عملة مستقرة可分为 مركزية ولامركزية两大类。中心化 عملة مستقرة目前占据市场绝对统治地位，USDT和USDC分别发行了1144.6亿美元和341.5亿美元的 دولار عملة مستقرة。Tether以125人的规模一年创造45亿美元毛利，吸引了众多大机构进场布局。
على الرغم من أن العملات المستقرة تلعب دوراً مهماً في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن استكشاف دمجها مع الأعمال التجارية التقليدية لا يزال في مراحله الأولى. على المدى الطويل، فإن أكثر سيناريوهات الاستخدام المحتملة للعملات المستقرة تكمن في مجال المدفوعات، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. حالياً، تتضمن المدفوعات عبر الحدود العديد من الجهات الوسيطة، مما يجعل العملية معقدة، وتكاليفها عالية، ومدة التسوية طويلة. العملات المستقرة ليست فقط خياراً أفضل، ولكنها أيضاً قناة مهمة للمشاركة الاقتصادية. مع تزايد تنظيم اللوائح، ستصبح مكانة العملات المستقرة في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، بعد الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في سيناريوهات الدفع، من المتوقع أن تتكامل مع DeFi لتوليد PayFi، مما يحقق التشغيل البيني، والبرمجة، والتركيب في سيناريوهات الدفع، مما يؤدي إلى تشكيل نماذج مالية جديدة وتجارب منتجات لا يمكن تحقيقها من قبل المالية التقليدية.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملات المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
بروتوكول Taproot Assets + شبكة Lightning: بنية تحتية لشبكة المدفوعات العالمية
حاليا، يتم تداول العملات المستقرة بشكل رئيسي في شبكات ETH و TRON، ولكن رسوم الشبكة لهذه الشبكات مرتفعة وفترة التحويل طويلة. بالمقابل، تتمتع شبكة Lightning بمزايا أسرع وأقل تكلفة وقابلية توسيع عالية.
شبكة البرق هي أول حل ناضج للتوسع من الطبقة الثانية لبيتكوين. قامت فرق متعددة بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs و Blockstream و ACINQ. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
يعمل شبكة البرق على تحقيق معاملات فورية منخفضة التكلفة من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، وقد تم اعتمادها على نطاق واسع من قبل العديد من مزودي الدفع والتجار حول العالم، وتصبح تدريجياً الحل اللامركزي السائد للدفع العالمي. حالياً، تتجاوز سعة شبكة البرق 5000 عملة بيتكوين، مع وجود أكثر من 18000 عقدة وأكثر من 50000 قناة.
ومع ذلك، قبل ظهور بروتوكول Taproot Assets، كانت شبكة Lightning تدعم فقط مدفوعات البيتكوين، وكانت تطبيقاتها محدودة. أطلق بروتوكول Taproot Assets حلاً لهذه المشكلة. يسمح بإصدار الأصول على شبكة البيتكوين، بما في ذلك عملات مستقرة مرتبطة بأنواع مختلفة من العملات القانونية، وهو متوافق تمامًا مع شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل، سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة التي سيتم إصدارها على شبكة البيتكوين ( وخاصة عملات مستقرة ) ستتداول في شبكة Lightning، مما يعزز بشكل أكبر تأثير شبكة Lightning في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، أصبح "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" الذي اقترحته Lightning Labs واقعًا. إن إطلاق بروتوكول الشبكة الرئيسية لـ Taproot Assets يمثل بداية تطبيق العملات المستقرة في مشاهد الدفع التي تصل قيمتها إلى تريليون.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
شرح بروتوكول Taproot Assets
تعمل بروتوكول Taproot Assets(TA) على نموذج UTXO الخاص ببيتكوين وترقية Taproot. هذان العنصران الأساسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
نموذج UTXO مقابل نموذج الحساب
UTXO(未花费交易输出) هو الأساس الذي تم بناء عليه بروتوكولات الطبقة الثانية في البيتكوين وغيرها. على عكس نموذج الحسابات ( الذي تستخدمه معظم سلاسل الكتل العامة، يمكن تشبيه نموذج UTXO بمحفظة تحتفظ بشيكات يمكن تبادلها بتفويض من الآخرين وكذلك شيكات مفوضة للآخرين.
تتميز خصائص نموذج UTXO بتجنب مشكلة الإنفاق المزدوج بشكل طبيعي، مما يوفر أماناً أعلى. بروتوكول TA يرث بالكامل خصائص الأمان في طبقة شبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو الفائتة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد بروتوكول TA على مفهوم الختم المؤقت، مما يضمن انتقال الأصول مع UTXO، مما يعزز أمان المعاملات ويقضي على المخاطر التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) ترقية Taproot
ترقية Taproot في عام 2021 أدخلت ميزات العقود الذكية البسيطة لشبكة بيتكوين. التحسين الأكثر أهمية هو تنفيذ التوقيعات المتعددة ### توقيع متعدد (، مما زاد من أمان وخصوصية معاملات المستخدمين المؤسسيين، مما يوفر أساسًا قويًا للمعاملات بين الشركات.
) مبادئ تقنية TA
بخلاف Ordinal و BRC20 ، يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO ، ويتم تخزين الجذر هش شجرة البرنامج النصي فقط على السلسلة ، بينما يتم الاحتفاظ بالنص البرمجي خارج السلسلة. تتجنب هذه الطريقة مشكلة زيادة حجم الكتلة وتراكم البيانات غير الصالحة.
يمكن أن يتم إيداع أصول TA في قناة دفع شبكة Lightning وتحويلها عبر شبكة Lightning الحالية، مما يحقق التداول بين شبكة Bitcoin الرئيسية وشبكة Lightning. يستخدم بروتوكول TA ترقية Taproot، ويقوم بتسجيل تحويل حالة الأصول على شجرة ميركل الخاصة بـ Taproot، بينما يستفيد من خاصية "الإغلاق الأحادي" لـ UTXO للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على سلسلة Bitcoin.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
بروتوكول Taproot Assets يمكّن الأصول الأخرى غير البيتكوين ### مثل عملة مستقرة ( من الدخول إلى شبكة Lightning. يتم تحقيق ذلك من خلال قناة TA ) Taproot Assets Channel (، والتي تعتمد على مفهوم مشابه لقنوات الحالة، استنادًا إلى عقود قفل الوقت بالهاش.
) تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحفظ المركزي
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط الجذر الهاش للصفقات على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول يجب أن تُخزن في كل عميل خارج السلسلة، مما يتطلب من العميل التحقق من صحة الأصول. في نفس الوقت، يعتمد بروتوكول TA بشكل كبير على خدمة المحفظة لعقد اللمعان، مما يفتقر إلى آلية إدارة الحسابات. هذا أدى إلى أن خدمات المحفظة في شبكة اللمعان تعتمد أساسًا على حلول المحفظة المدارة، مما يجعل التخزين اللامركزي وإدارة الأمان للأصول الكبيرة أمرًا بالغ الأهمية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
حلول الحفظ الذاتي
لقد ظهرت حلول لامركزية تستهدف تداول أصول TA على شبكة Lightning في السوق. مثل الحل السحابي الذي اقترحته LnFi، والمحفظة المكونة من ملحق المتصفح اللامركزي الذي طوره فريق BitTap.
تقدم بروتوكول المحفظة الابتكارية BitTap (Bittapd) للمستخدمين السيطرة الكاملة على مفاتيحهم الخاصة، وعند الحاجة إلى التوقيع، يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم. وهذا يمكن المستخدمين من الاستمتاع بتجربة لامركزية مشابهة لمحفظة Metamask وضمانات الأمان. يعمل بروتوكول Bittapd كوكيل لامركزي لبروتوكول TA، مما يحول نظام الحسابات المركزي القائم على الحفظ الأصلي لـ Tapd إلى حل لامركزي.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
ملخص
عملة مستقرة正从 عملة مشفرة交易扩展至领域 المدفوعات العالمية。شبكة البرق凭借低费用和快速交易特点，成为 البنية التحتية للمدفوعات العالمية المثالية。إطلاق بروتوكول Taproot Assets进一步增强了 شبكة البرق功能，使在比特币网络上发行和流通 عملة مستقرة成为可能。
فيما يتعلق بمشكلة المركزية في شبكة البرق، ظهرت في السوق حلول محفظة لامركزية مثل BitTap، لتوفير طريقة أكثر أمانًا ولامركزية لإدارة الأصول للمستخدمين. هذا يكمل القطعة الأخيرة من أحجية أن تصبح Taproot Assets+ شبكة البرق مرافق دفع عالمية.
بالمقارنة مع البنية التحتية للدفع التقليدية، فإن البنية التحتية للدفع المكونة من بروتوكول TA + شبكة Lightning لا يمكن أن تتساوى فقط في الفورية، بل تحقق أيضًا عدم الاعتماد على الثقة من خلال تصميمها الدقيق. تضمن الحلول الذاتية في النظام البيئي حقوق المستخدمين في الأصول، وتدعم التحويلات الحرة بدون قيود، مما يرفع من حرية الدفع إلى مستويات غير مسبوقة.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار