بغض النظر عن مقدار الأرباح التي تحققها في سوق الأصول الرقمية، إذا لم تتمكن من تحويل الأموال بأمان إلى العملات الورقية، فإن كل جهودك ستذهب سدى.
في السنوات الأخيرة، شهدنا العديد من الحالات المأساوية بسبب تجميد الحسابات واحتجاز بطاقات البنك: مستثمر أعرفه تضاعف أصوله عشر مرات خلال سوق الثور الأخير، لكنه لم يتمكن من سحب الأموال بسبب تجميد بطاقته، حيث استغرقت ثلاثة أشهر دون أن يتمكن من استعادة أي قرش بدعوى "مساعدة في التحقيق".
من الجدير بالذكر أنه لم يكن متورطًا في أنشطة غير قانونية أو غسيل الأموال، بل كانت المشكلة في طريقة سحب الأموال.
تشمل الفخاخ التي يسهل على معظم المستثمرين الوقوع فيها: - عند شراء العملة من خلال التداول خارج البورصة، تم الاتصال بسلسلة أموال غير قانونية عن غير قصد - تحويل الأموال الكبيرة على الفور بعد الوصول، تم التعرف عليها من قبل النظام كصفقة مشبوهة - استخدم بطاقة البنك الرئيسية للقيام بعمليات تداول الأصول الرقمية، بمجرد تجميدها يؤثر على الحياة اليومية
خمسة مبادئ لتجنب هذه المخاطر:
1. اختر بورصة معروفة: استخدم فقط منصات التداول الكبيرة المعروفة والمتوافقة لسحب الأموال، وتجنب التعامل على المنصات الصغيرة أو غير المعروفة.
2. تقليل سحب USDT: هذه العملة المستقرة هي هدف رئيسي لمراقبة المخاطر، يجب تحويلها إلى بيتكوين أو إيثيريوم قدر الإمكان قبل السحب، لتقليل المخاطر.
3. فصل بطاقة التداول عن بطاقة الاستخدام اليومي: من المستحسن الحصول على بطاقة فرعية من بنك محلي، مخصصة للتعاملات المالية للأصول الرقمية، وعدم خلطها مع الإنفاق اليومي.
4. بعد وصول الأموال، لا تتعجل في التحويل: يجب الاحتفاظ بالأموال في البطاقة لمدة لا تقل عن 24 ساعة قبل اتخاذ أي إجراءات لاحقة، لتجنب تفعيل آليات التحكم في المخاطر المتعلقة بـ "التحويل السريع".
5. اختر الوقت المناسب للعمل: حاول تنفيذ عمليات رأس المال من الساعة 9:00 إلى الساعة 21:00 في أيام الأسبوع لتجنب فترة الذروة للتحكم التلقائي في مخاطر النظام.
إذا كانت بطاقة البنك قد تم تجميدها، يجب أن: - اهدأ وراقب لبضعة أيام، قد تكون مجرد قيود مؤقتة - استفسر من البنك عن سبب التجميد والأقسام المسؤولة - تجهيز سجل المعاملات الكامل، إثبات التحويل وسجلات الاتصالات ذات الصلة - التعاون بنشاط مع التحقيق وإثبات شرعية معاملاته
الكثير من حالات تجميد الأموال ليست بسبب مخالفة القانون، بل لأنها لم تستطع تقديم الأدلة الكافية. تذكر أن الأرباح التي تم تأمينها فقط هي العوائد الحقيقية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
بغض النظر عن مقدار الأرباح التي تحققها في سوق الأصول الرقمية، إذا لم تتمكن من تحويل الأموال بأمان إلى العملات الورقية، فإن كل جهودك ستذهب سدى.
في السنوات الأخيرة، شهدنا العديد من الحالات المأساوية بسبب تجميد الحسابات واحتجاز بطاقات البنك: مستثمر أعرفه تضاعف أصوله عشر مرات خلال سوق الثور الأخير، لكنه لم يتمكن من سحب الأموال بسبب تجميد بطاقته، حيث استغرقت ثلاثة أشهر دون أن يتمكن من استعادة أي قرش بدعوى "مساعدة في التحقيق".
من الجدير بالذكر أنه لم يكن متورطًا في أنشطة غير قانونية أو غسيل الأموال، بل كانت المشكلة في طريقة سحب الأموال.
تشمل الفخاخ التي يسهل على معظم المستثمرين الوقوع فيها:
- عند شراء العملة من خلال التداول خارج البورصة، تم الاتصال بسلسلة أموال غير قانونية عن غير قصد
- تحويل الأموال الكبيرة على الفور بعد الوصول، تم التعرف عليها من قبل النظام كصفقة مشبوهة
- استخدم بطاقة البنك الرئيسية للقيام بعمليات تداول الأصول الرقمية، بمجرد تجميدها يؤثر على الحياة اليومية
خمسة مبادئ لتجنب هذه المخاطر:
1. اختر بورصة معروفة:
استخدم فقط منصات التداول الكبيرة المعروفة والمتوافقة لسحب الأموال، وتجنب التعامل على المنصات الصغيرة أو غير المعروفة.
2. تقليل سحب USDT:
هذه العملة المستقرة هي هدف رئيسي لمراقبة المخاطر، يجب تحويلها إلى بيتكوين أو إيثيريوم قدر الإمكان قبل السحب، لتقليل المخاطر.
3. فصل بطاقة التداول عن بطاقة الاستخدام اليومي:
من المستحسن الحصول على بطاقة فرعية من بنك محلي، مخصصة للتعاملات المالية للأصول الرقمية، وعدم خلطها مع الإنفاق اليومي.
4. بعد وصول الأموال، لا تتعجل في التحويل:
يجب الاحتفاظ بالأموال في البطاقة لمدة لا تقل عن 24 ساعة قبل اتخاذ أي إجراءات لاحقة، لتجنب تفعيل آليات التحكم في المخاطر المتعلقة بـ "التحويل السريع".
5. اختر الوقت المناسب للعمل:
حاول تنفيذ عمليات رأس المال من الساعة 9:00 إلى الساعة 21:00 في أيام الأسبوع لتجنب فترة الذروة للتحكم التلقائي في مخاطر النظام.
إذا كانت بطاقة البنك قد تم تجميدها، يجب أن:
- اهدأ وراقب لبضعة أيام، قد تكون مجرد قيود مؤقتة
- استفسر من البنك عن سبب التجميد والأقسام المسؤولة
- تجهيز سجل المعاملات الكامل، إثبات التحويل وسجلات الاتصالات ذات الصلة
- التعاون بنشاط مع التحقيق وإثبات شرعية معاملاته
الكثير من حالات تجميد الأموال ليست بسبب مخالفة القانون، بل لأنها لم تستطع تقديم الأدلة الكافية. تذكر أن الأرباح التي تم تأمينها فقط هي العوائد الحقيقية.